Как сообщают «Известия», кредитным организациям могут запретить блокировать счета граждан и компаний без весомых доказательств их причастности к «теневой» деятельности.
Это следует из проекта поправок Минфина к 115 ФЗ «О противодействии легализации…», с которым ознакомилось издание.
Согласно поправкам к закону об антиотмывочной деятельности, банку для блокировки счетов необходимо будет собрать документальные подтверждения того, что клиент относится к максимальной категории риска.
Сейчас кредитные организации при блокировке руководствуются своим внутренними правилами, не объясняя причин клиентам.
Такие действия банков наносят вред хозяйственной деятельности компаний и частных лиц, считают в Минфине.
Эти поправки сразу приведут к росту теневого оборота в стране, уверены эксперты из банков.
Подробнее читайте в эксклюзивном материале «Известий»:
Между нами тает блок: банкам хотят запретить замораживать счета
