Одна из актуальных угроз финансовой безопасности — вовлечение граждан, в том числе подростков и студентов, в схемы обналичивания похищенных средств. Дропперы — это подставные лица, через которых преступники выводят или снимают деньги, полученные преступным путём. Часто в роли посредников оказываются молодые люди, доверяющие лёгкому заработку, и пенсионеры, желающие улучшить доходы и не до конца разбирающиеся в современных технологиях. ФНС по Тверской области рассказывает подробности.
Как злоумышленники ищут дропперов:
- через соцсети, мессенджеры и личные звонки;
- возле банкоматов с просьбой обналичить деньги;
- через объявления о вакансиях;
- под видом волонтёрских или иных предложений.
Что от них просят: открыть банковский счёт или карточку, оформить карту на себя, создать криптокошелёк и выполнять операции по переводу или снятию денег за вознаграждение.
- Формально вознаграждение дроппера подлежит налогообложению, но доходы от преступной деятельности не декларируются.
- Налоговые органы взаимодействуют с банками и правоохранительными органами при выявлении подозрительной активности (массовые переводы, нетипичные операции).
- Последствия дропперства могут пересекаться с налоговыми нарушениями (например, при создании фиктивных компаний).
- Уголовная ответственность за неправомерный оборот средств платежей предусмотрена статьёй 187 УК РФ.
Рекомендации как не стать участником преступной схемы:
- не сообщайте никому данные банковской карты и не передавайте карту третьим лицам;
- не переводите деньги по просьбе незнакомцев и не снимайте наличные в банкомате для других людей;
- осторожно относитесь к сомнительным предложениям о лёгком заработке;
- используйте родительский контроль для защиты детей.
Родителям и опекунам полезно зарегистрировать ребёнка в сервисе ФНС «Личный кабинет налогоплательщика для физического лица». Там отображается информация:
- обо всех открытых банковских счетах;
- о регистрации в качестве самозанятого или индивидуального предпринимателя;
- об участии в российских организациях.
Будьте внимательны и не поддавайтесь на обещания быстрого дохода. Это может быть ловушка, ведущая к уголовной ответственности.
