В Твери пресечена деятельность финансовой пирамиды. Точнее, рухнула эта пирамида (она называлась «Семейные сбережения») еще в 2020 году, похоронив под собой деньги шестисот девяноста двух вкладчиков. Свои сбережения потеряли 80 тверитян, а также жители Рязани, Ижевска, Томска, Ярославля, Курска, Кемерово.
Правоохранительные органы проделали большую работу. Следствие шло 36 месяцев, и недавно дело с утвержденным прокурором обвинительным заключением было направлено в Московский районный суд Твери.
В Интернете и в реале
Казалось бы, прививку от финансовых пирамид наши люди получили еще в девяностые. Но вот же, старый механизм наживы на доверчивых вкладчиках снова сработал. К сожалению, этот случай не уникален, такие аферы не ушли в прошлое. Только за три квартала 2023 года Центробанк РФ выявил 2176 финансовых пирамид. МВД РФ в прошлом году участвовало в разработке ряда законопроектов, предполагающих создание более четких условий для противодействия незаконной инвестиционной деятельности. Ведь сегодня пирамиды могут маскироваться под инвестиционные платформы, интернет-проекты и действовать в виртуальном пространстве.
— Но также они продолжают работать и «вживую», под видом ломбардов, микрофинансовых организаций, паевых товариществ, «околосоциальных» фондов. В прошлом году у нас в производстве находилось три таких дела, — рассказывает Ольга Малявина, следователь СУ МВД России по городу Твери.
«Обращайтесь в полицию»
Как установило следствие, эта пирамида действовала с 2016 года, под видом кредитно-потребительского кооператива. Его филиалы имелись в разных городах России. Тверь была выбрана не случайно: создатель пирамиды подошел к делу серьезно, нанял специалистов для проведения маркетинговых исследований, развернул рекламную кампанию.
Афера маскировалась под инвестирование в строительство, фигурант ранее работал в строительной сфере и потому был убедителен. Он оценил, в каких городах население особенно живо интересуется этим направлением, там и развил бурную деятельность. Периодически, когда надзорные органы выявляли нарушения (например, отсутствие страхования вкладов), организатор ликвидировал старый кооператив и открывал новый.
Пирамида просуществовала пять лет. Но однажды вкладчики, пришедшие в офис, увидели закрытые двери и на них объявление: «Обращайтесь в полицию». Организатор просто взял и уехал. Как установили полицейские, он нанял номинального руководителя, оставил в офисе нескольких менеджеров и был таков. Какое-то время сотрудники пытались выйти с ним на связь, решить вопросы с вкладчиками. Потом начали понимать, что стали невольными участниками аферы. И сочли за лучшее обратиться в правоохранительные органы, то же самое посоветовали клиентам фирмы. Так что в начале 2021 года в полицию поступило сразу несколько десятков заявлений.
Только наличка!
Основатель пирамиды был осторожен, он принимал деньги у населения исключительно наличными. Впрочем, это ему не сильно помогло. Ведь дальнейшее движение средств проходило в безналичной форме, а сегодня каждый рубль оставляет свой цифровой след.
— Попытки легализации денег выявили, исследуя движение средств по банковским счетам, как и факт передачи активов, таким же образом отследили ущерб. Он составил в общей сложности больше 385 миллионов рублей. Сейчас на имущество организатора наложен арест. Среди пострадавших много людей в возрасте, в том числе ветераны, которым за восемьдесят лет. Неудивительно, что их не смущало требование передавать деньги только наличными. Люди старшего поколения именно к такому способу расчетов и привыкли. Но надо знать: если «финансовая организация» выдвигает такое условие, не оставляя клиентам выбора, — это повод насторожиться, — рассказывает следователь.
Вера в удачу
Какие еще существуют маркеры, позволяющие распознать финансовую пирамиду? И что следует помнить, чтобы не стать ее жертвой?
Как отмечают в полиции, зачастую решение отнести деньги в «Семейные сбережения» потерпевшие принимали спонтанно, под воздействием яркой рекламы либо же под впечатлением от рассказов других вкладчиков. Кто-то ехал в автобусе, разговорился со случайным попутчиком, тот похвастался «удачным» опытом инвестирования. И потерпевший прямо в тот же день понес деньги в пирамиду. Кто-то послушал совета знакомого, который считался в кругу друзей знатоком в финансовых делах. В итоге деньги потерял и сам советчик, и те, кто ему доверился.
В этих примерах прослеживается закономерность. Нам хочется верить в истории удачи. И если кто-то обещает крупный выигрыш, невольно возникает мысль: а ведь я тоже этого достоин, должно же и мне когда-то повезти.
Вот только в мире финансов ставки делаются не на «счастливый билет», а на строгий расчет.
— В стабильных финансовых организациях заоблачных дивидендов по определению не бывает. Если обещают «быстро и много» — скорее всего, вас хотят обмануть. Проверенный банк, например, тот, где у вас зарплатная карта, предпочтительнее самых заманчивых обещаний. Еще один момент, который должен насторожить, — акцент на привлечение новых вкладчиков. Отсутствие страхования вкладов, частая смена юрлица тоже о многом говорят. Ну и, конечно, принимая решение о вложении средств, следует руководствоваться не только рекламными буклетами и советами друзей. Соберите всю официальную информацию о компании, проверьте лицензию, если нужны консультации, лучше обращаться к специалистам, действительно работающим в финансовой сфере, а не к случайным знакомым, — подчеркивает Ольга Юрьевна.
