В Твери будут судить мошенника, обманувшего почти семьсот человек | официальный сайт «Тверские ведомости»
подписка

В Твери будут судить мошенника, обманувшего почти семьсот человек

Под сетью пирамид

09:46

31 января 2024

Автор: Маргарита Васильева

1135

Фото: Кристина Белякова/РИА Верхневолжье
Фото: Кристина Белякова/РИА Верхневолжье

В Твери пресечена деятельность финансовой пирамиды. Точнее, рухнула эта пирамида (она называлась «Семейные сбережения») еще в 2020 году, похоронив под собой деньги шестисот девяноста двух вкладчиков. Свои сбережения потеряли 80 тверитян, а также жители Рязани, Ижевска, Томска, Ярославля, Курска, Кемерово.

Правоохранительные органы проделали большую работу. Следствие шло 36 месяцев, и недавно дело с утвержденным прокурором обвинительным заключением было направлено в Московский районный суд Твери.

В Интернете и в реале

Казалось бы, прививку от финансовых пирамид наши люди получили еще в девяностые. Но вот же, старый механизм наживы на доверчивых вкладчиках снова сработал. К сожалению, этот случай не уникален, такие аферы не ушли в прошлое. Только за три квартала 2023 года Центробанк РФ выявил  2176 финансовых пирамид. МВД РФ в прошлом году участвовало в разработке ряда законопроектов, предполагающих создание более четких условий для противодействия незаконной инвестиционной деятельности. Ведь сегодня пирамиды могут маскироваться под инвестиционные платформы, интернет-проекты и действовать в виртуальном пространстве.

— Но также они продолжают работать и «вживую», под видом ломбардов, микрофинансовых организаций, паевых товариществ, «околосоциальных» фондов. В прошлом году у нас в производстве находилось три таких дела, — рассказывает Ольга Малявина, следователь СУ МВД России по городу Твери.

«Обращайтесь в полицию»

Как установило следствие, эта пирамида действовала с 2016 года, под видом кредитно-потребительского кооператива. Его филиалы имелись в разных городах России. Тверь была выбрана не случайно: создатель пирамиды подошел к делу серьезно, нанял специалистов для проведения маркетинговых исследований, развернул рекламную кампанию.

Афера маскировалась под инвестирование в строительство, фигурант ранее работал в строительной сфере и потому был убедителен. Он оценил, в каких городах население особенно живо интересуется этим направлением, там и развил бурную деятельность. Периодически, когда надзорные органы выявляли нарушения (например, отсутствие страхования вкладов), организатор ликвидировал старый кооператив и открывал новый.

Пирамида просуществовала пять лет. Но однажды вкладчики, пришедшие в офис, увидели закрытые двери и на них объявление: «Обращайтесь в полицию». Организатор просто взял и уехал. Как установили полицейские, он нанял номинального руководителя, оставил в офисе нескольких менеджеров и был таков. Какое-то время сотрудники пытались выйти с ним на связь, решить вопросы с вкладчиками. Потом начали понимать, что стали невольными участниками аферы. И сочли за лучшее обратиться в правоохранительные органы, то же самое посоветовали клиентам фирмы. Так что в начале 2021 года в полицию поступило сразу несколько десятков заявлений.

Только наличка!

Основатель пирамиды был осторожен, он принимал деньги у населения исключительно наличными. Впрочем, это ему не сильно помогло. Ведь дальнейшее движение средств проходило в безналичной форме, а сегодня каждый рубль оставляет свой цифровой след.

— Попытки легализации денег выявили, исследуя движение средств по банковским счетам, как и факт передачи активов, таким же образом отследили ущерб. Он составил в общей сложности больше 385 миллионов рублей. Сейчас на имущество организатора наложен арест. Среди пострадавших много людей в возрасте, в том числе ветераны, которым за восемьдесят лет. Неудивительно, что их не смущало требование передавать деньги только наличными. Люди старшего поколения именно к такому способу расчетов и привыкли. Но надо знать: если «финансовая организация» выдвигает такое условие, не оставляя клиентам выбора, — это повод насторожиться, — рассказывает следователь.

Вера в удачу

Какие еще существуют маркеры, позволяющие распознать финансовую пирамиду? И что следует помнить, чтобы не стать ее жертвой?

Как отмечают в полиции, зачастую решение отнести деньги в «Семейные сбережения» потерпевшие принимали спонтанно, под воздействием яркой рекламы либо же под впечатлением от рассказов других вкладчиков. Кто-то ехал в автобусе, разговорился со случайным попутчиком, тот похвастался «удачным» опытом инвестирования. И потерпевший прямо в тот же день понес деньги в пирамиду. Кто-то послушал совета знакомого, который считался в кругу друзей знатоком в финансовых делах. В итоге деньги потерял и сам советчик, и те, кто ему доверился.

В этих примерах прослеживается закономерность. Нам хочется верить в истории удачи. И если кто-то обещает крупный выигрыш, невольно возникает мысль: а ведь я тоже этого достоин, должно же и мне когда-то повезти.

Вот только в мире финансов ставки делаются не на «счастливый билет», а на строгий расчет.

— В стабильных финансовых организациях заоблачных дивидендов по определению не бывает. Если обещают «быстро и много» — скорее всего, вас хотят обмануть. Проверенный банк, например, тот, где у вас зарплатная карта, предпочтительнее самых заманчивых обещаний. Еще один момент, который должен насторожить, — акцент на привлечение новых вкладчиков. Отсутствие страхования вкладов, частая смена юрлица тоже о многом говорят. Ну и, конечно, принимая решение о вложении средств, следует руководствоваться не только рекламными буклетами и советами друзей. Соберите всю официальную информацию о компании, проверьте лицензию, если нужны консультации, лучше обращаться к специалистам, действительно работающим в финансовой сфере, а не к случайным знакомым, — подчеркивает Ольга Юрьевна.

0
"Тверские ведомости" теперь в Дзене! Подписывайтесь на наш канал и читайте только важные новости. Также присоединяйтесь к нам в ВК, ОК и Телеграм.

Из этой же рубрики

Лента новостей

Инспекторы ГИБДД Твери обучили дошкольников основам дорожной безопасности

22:30 / 15.04.2024 268

Мультифункциональное освещение для вашего дома: люстры с вентилятором и светодиодные лампы

22:00 / 15.04.2024 139

Школьники в Торопце научились управлению домашними финансами

21:34 / 15.04.2024 198

17 апреля в Твери перекроют Театральную площадь

21:33 / 15.04.2024 1098

В Твери на улице Островского загорелся деревянный дом

21:07 / 15.04.2024 314

Развитие дорожного хозяйства в Тверской области: новые планы и приоритеты

21:00 / 15.04.2024 857

Тверская область обогатилась новым пятизвёздочным отелем

20:30 / 15.04.2024 246

Защитники порядка Тверской области ответили на сотни тревожных сигналов

20:07 / 15.04.2024 283

В Тверь приедет цыганский театр «Ромэн»

20:00 / 15.04.2024 256

Представители ТвГТУ стали призерами финала Международного конкурса «Макаронный строитель»

19:30 / 15.04.2024 196

Тверь объединилась для большого весеннего уборочного марафона

19:00 / 15.04.2024 351

Аналитики включили «Русал» в ТОП-10 российских акций

18:33 / 15.04.2024 215

В Твери состоится показ яркого спектакля «Здравствуй, Пушкин!» Московского музыкально-драматического театра «Ромэн»

18:00 / 15.04.2024 210

Найдено тело мужчины в лесу Тверской области

17:58 / 15.04.2024 477

В Тверской области загорелась электроподстанция

17:38 / 15.04.2024 739

Профессиональные пути в полиции: беседы для школьников в Твери

17:30 / 15.04.2024 216

В областном парламента встретились руководители представительных органов муниципалитетов

16:30 / 15.04.2024 230

Губернатор Игорь Руденя поздравил с юбилеем ветерана Великой Отечественной войны Григорьева Алексея

16:15 / 15.04.2024 217

На заседании регионального правительства определят задачи по газификации на 2024 год

15:49 / 15.04.2024 227

Стало известно, в каких населенных пунктах Тверской области 16 апреля отключат электричество

15:36 / 15.04.2024 2332

В средней школе поселка Радченко Тверской области открылся обновленный музей

15:27 / 15.04.2024 317

В Твери открылась V международная олимпиада по географии среди будущих офицеров армий СНГ

15:16 / 15.04.2024 215

Главный прокурор Тверской области проведет прием граждан в Ржеве

14:53 / 15.04.2024 263

Следователи Тверской области начали проверку после обнаружения скелета человека около деревни Головеньки

14:48 / 15.04.2024 4737

В Твери МТС открыла свои магазины для домашних животных

14:37 / 15.04.2024 251

В Верхневолжье проводили в последний путь Чихалова Сергея

14:19 / 15.04.2024 837

Родители Твери могут забронировать путевки в летние лагеря для своих детей

13:47 / 15.04.2024 654

Жители Верхневолжья могут выбрать победителей регионального конкурса «Красная книга Тверской области глазами детей»

13:26 / 15.04.2024 240

Жители Тверской области могут принять участие в проекте «День собственника»

12:55 / 15.04.2024 245

Клещи не дремлют

12:45 / 15.04.2024 350