За 9 месяцев 2021 года Банк России выявил 5 тверских организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
Четыре организации — это нелегальные кредиторы, пятая — компания с признаками финансовой пирамиды. Эти организации работали незаконно, сообщили в Банке России.
С полным, постоянно пополняющимся списком подобных компаний можно ознакомиться на сайте Банка России, где собраны сведения больше чем по 3,6 тыс. компаний.
Ольга Добрякова, заведующая сектором визуального контроля Отделения Тверь ГУ Банка России по ЦФО, отметила, что обращаться к кредиторам-нелегалам опасно, так как подобные компании не ограничены предъявляемым к легальным участникам финрынка требованиями – ни в части процентов, ни в части взыскания средств.
Кредиторы-нелегалы могут осуществить подлог документов, вводить клиента в заблуждение, причём умышленно. Такие компании, как правило, «работают» под микрофинансовые организации, ломбарды или комиссионки.
Тверитянам рекомендуют быть бдительными. Перед заключением договора зайти на сайт cbr.ru и проверить выбранную компанию через реестр легальных организаций путём сверки данных. Надо сверить название, контакты, адрес сайта, юрадрес. Также нужно проверить отсутствие организации в списке нелегальных.
В перечень признаков, по которым можно распознать организации, работающие по принципу финансовых пирамид, входит предложение высоких процентов с минимальными вложениями, активная реклама, вовлечение граждан в свои схемы, иногда желающим войти в «круг» могут попросить заплатить некий взнос. Нелегальные организации могут называть себя кассами взаимопомощи и другими, внушающими доверие названиями.
Банк России выявляет нелегальных участников на финансовом рынке, используя собственную систему мониторинга, а также на основе обращений граждан и организаций.
