Среда, 27 января / 12:45

16+
Крекс-пэкс-фэкс - деньги исчезают в полночь: В Тверской области обезвредили трех «черных» кредиторов и одну финансовую пирамиду

Крекс-пэкс-фэкс - деньги исчезают в полночь: В Тверской области обезвредили трех «черных» кредиторов и одну финансовую пирамиду

Крекс-пэкс-фэкс - деньги исчезают в полночь: В Тверской области обезвредили трех «черных» кредиторов и одну финансовую пирамиду
фото: statik.mk.ru

В финансовом секторе появляется все больше нелегальных организаций, которые пытаются обмануть граждан.

За 9 месяцев 2020 года, по данным Отдела противодействия нелегальной деятельности Главного управления Банка России по ЦФО, в Тверской области обнаружено 4 организации, которые действовали на финансовом рынке нелегально. Это три так называемых «черных кредитора» и финансовая пирамида. Все данные уже переданы в работу правоохранительным органам. За такой же период прошлого года было обнаружено 8 нелегальных кредиторов, а в целом за 2019-й таких обнаружили 13.

Главный тренд текущего года – миграция финансовых мошенников в онлайн-пространство. Жителей тверского региона может обмануть мошенник из Москвы, Мурманска или вообще другой страны.

Всего же в России Центробанком обнаружены больше тысячи нелегальных финансовых организаций. Большинство из них – «черные кредиторы». Это компании, которые дают людям займы и привлекают средства, но не имеют для этого специального разрешения Центрального банка РФ. Зачастую они маскируются под микрофинансовые организации (МФО), ломбарды, действуют в форме ООО, ИП. Главная цель подобных организаций – получить максимальную прибыль за минимальный срок, поэтому используют и криминальные схемы. А нередко и вовсе загоняют людей в долговую кабалу, так как законодательные ограничения для микрозаймов «черные кредиторы» просто игнорируют.

Кроме них на нелегальном рынке также встречаются компании с признаками финансовых пирамид. За январь-сентябрь 2020-го Банк России обнаружил 140 таких организаций, 64 из них действовали под видом интернет-проектов. Через социальные сети и мессенджеры они собирают данные о потенциальных клиентах, предлагают вложить «лишнюю копеечку» в криптовалюту, «электронные деньги» и другие сомнительные активы.

Есть и «лжеломбарды». В отличие от официальных компаний, они не оформляют залоговых билетов, могут в любой момент продать заложенную вещь.

- Не стоит верить настойчивой рекламе и вкладывать свои сбережения, надеясь на доход от высоких процентов. Особенно, если речь идет об интернет-проектах. Также стоит относиться с осторожностью к слишком привлекательным предложениям по кредитам и займам, - советует заведующий сектором визуального контроля Отделения Тверь ГУ Банка России по ЦФО Ольга Добрякова. - Прежде чем воспользоваться финансовой услугой, проверьте, легально ли работает компания, есть ли у нее лицензия Банка России, состоит ли она в реестре регулятора. Всю эту информацию можно узнать на сайте Центрального банка Российской Федерации и в его мобильном приложении «ЦБ онлайн».

Ирина ТЮРИНА


723
Яндекс.Метрика
Тверские ведомости