У банков в России может появиться ещё одно основание для блокировки счетов. Об этом пишут «Известия» со ссылкой на законопроект, разработанный Росфинмониторигом.
Речь о случаях, когда данные клиента банка частично совпадают с информацией о человеке, в отношении которого должна применяться заморозка счетов. В законопроекте прописано, что при обнаружении сходства счёт может быть заблокирован на 5 рабочих дней.
Уточняется, что на 1 февраля 2026 года больше восьмиста человек из перечня Росфинмониторинга имели сразу несколько вариантов написания своих данных.
Число блокировок после принятия законопроекта может резко вырасти. По мнению экспертов, сразу на 20%.
В 90-95% случаев AML-системы банков срабатывают ложно, ориентируясь на формальные признаки, такие, как сходство имён и фамилий. Но полных тёзок по ФИО – менее 1%.
Однако эксперты считают, что алгоритмы поисковой системы необходимо доработать, чтобы исключить неправомерные случаи блокировки счетов, а порядок снятия ограничений должен быть понятным и быстрым.
Подробнее читайте в эксклюзивном материале «Известий»:
Все совпадения неслучайны: у банков появится новое основание для блокировки счетов
