Центробанк рекомендовал банкам усилить контроль за внесением наличных средств и при необходимости направить запрос на источник дохода. Это необходимо, чтобы исключить использование банковской системы в нелегальных целях, сообщил РГ председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
Такая система давно уже работает, но в неё внесут корректировки. Для добросовестных клиентов никаких изменений не произойдет, но если у человека нет официальных доходов, но при этом произошел взнос крупного объема наличных средств, большая часть из которых была отправлена за границу – то это может указывать на легализацию серых доходов, ухода от налогов или финансирование нелегальной деятельности.
Если, например, человек продал недвижимость или дорогостоящее имущество, а деньги решил положить на счет, то от банка может поступить запрос на подтверждение легальности средств. В этой ситуации достаточно будет предоставить договор купли-продажи.
Внимание привлекут пополнения от 5 млн рублей, либо внесение больше 10 раз подряд по 100 тысяч рублей за короткий промежуток времени, а затем перевод части средств. Автоматической блокировки при превышении лимитов не произойдет, если клиент давно обслуживается в банке и понятны его источники и доходы, то проверка будет внутренней, о которой человек не узнает.
В случае, если по запросу банка клиент отказывается подтвердить легальность средств, то информация будет направлена в Росфинмониторинг для проверки нарушения законодательства.
Сейчас такие проверки проводят выборочно, к тому же, из-за ограничений в работе интернета в 2026 году наблюдается рост объема наличных средств в обращении.
